「オマエの家族皆殺し」スルガ銀、上司による壮絶な恫喝：朝日新聞デジタル

2018/09/07 718 users 恫喝 おまえ 家族皆殺し 朝日新聞デジタル 上司

スルガ銀行（静岡県沼津市）のシェアハウスなど不動産投資向け融資で資料改ざんなどの不正が横行し、役員や支店長、多くの行員が関与したことが第三者委員会の調査で明らかになった。高収益の裏で無理なノルマが課され、不正が蔓延（まんえん）していた。創業家出身の岡野光喜会長（７３）らは退任し、有国三知男取締役... 続きを読む

スルガ銀、デート商法関与か ｜ 共同通信

2019/02/13 373 users 共同通信

スルガ銀行の行員がデート商法詐欺まがいの行為に関与し、個人向けローンを融資していた疑いがあることが13日、関係者の話で分かった。 続きを読む

スルガ銀、不適切融資１兆円規模　第三者委調査概要　　：日本経済新聞

2018/08/21 301 users 地銀 改ざん 同行 第三者委 スルガ銀行

シェアハウス投資に絡む不正融資を巡り、スルガ銀行の第三者委員会が実施した調査の概要が21日、分かった。審査資料の改ざんがあるなどの不適切な融資が１兆円規模にのぼるとした。スルガ銀は第三者委の調査結果を受けて、経営責任の明確化を含めて抜本的な体制刷新を迫られる。 同行は地銀のなかでも突出して高い収益率... 続きを読む

日本IBM全面敗訴の深層　「議事録」が決め手に | 日経 xTECH（クロステック）

2018/09/30 268 users xTech 深層 決め手 議事録 クロステック

なぜ10対0なのか―。実質的に日本IBMの全面敗訴となった「スルガ銀―IBM裁判」第一審判決の判決理由が明らかになった。東京地方裁判所の判断を左右したのは、両社幹部によるステアリングコミッティーの議事録だった。書面として残された証拠の重要性が改めて浮き彫りになった。 勘定系システムの開発が失敗した責任を巡り... 続きを読む

シェアハウス不正：スルガ銀、スター銀欺く　融資引き出す - 毎日新聞

2018/08/14 182 users 毎日新聞 馬車 虚偽 融資 かぼちゃ

シェアハウス「かぼちゃの馬車」を巡るスルガ銀行（静岡県沼津市）の不正融資問題で、スルガ銀は昨秋、シェアハウス運営会社「スマートデイズ」（東京都中央区、今年５月破産）を支援するとの虚偽の決定を行い、東京スター銀行（東京都港区）から３億円の融資を引き出していた。複数の関係者が毎日新聞の取材に証言した... 続きを読む

スルガ銀、融資先に暴力団員か　ずさん審査改めて鮮明に - 共同通信

2018/08/15 175 users 欠陥 暴力団員 スルガ銀行 融資 企業統治

スルガ銀行が住宅取得費として融資を実行した先に、指定暴力団組員が含まれていた疑いがあることが15日、分かった。シェアハウスなど不動産投資を巡るずさん融資で露呈した企業統治の欠陥に加え、反社会的勢力との関係も表面化した。貸し出し拡大を優先して、審査をおろそかにしてきた事業モデルの弊害が改めて鮮明にな... 続きを読む

スルガ銀が虚偽の議事録提出 ｜ 共同通信

2019/10/11 171 users 虚偽 考査 議事録提出 日銀 共同通信

日銀は11日、スルガ銀行に実施した考査で、虚偽の内容を含んだ議事録の提出があったと発表した。スルガ銀に経営管理体制の改善策を報告するよう要請した。 続きを読む

スルガ銀「逃げ切り退職」に金融庁が異例の警告　弁護士「人的証拠の隠匿を問題視」 - 弁護士ドットコム

2018/05/19 151 users 馬車 解雇 預金通帳 検査忌避 かぼちゃ

女性専用シェアハウス「かぼちゃの馬車」の運営会社スマートデイズが経営破綻した問題で、金融庁がスルガ銀行に対し、経緯を知っている役職員の恣意的な退職や解雇が「検査忌避になり得る」と異例の警告をしたと日経新聞が報じた。金融庁の検査は、銀行と現役の役職員を対象としているためだ。 スルガ銀行がオーナー（物件所有者）に1億円超の融資をする際、改ざんされた預金通帳のコピーが複数使われていたことが指摘されている... 続きを読む

スルガ銀、創業家企業に500億円融資　金融庁が問題視　　：日本経済新聞

2018/09/03 121 users 使途 ガバナンス 金融庁 欠如 解明

スルガ銀行が創業家の関連企業に500億円弱を融資していることが３日、わかった。実態のない企業や経営状態の悪い企業もある。スルガ銀の株式を持つ企業もあり、借入金の使途でも不透明な点が残る。立ち入り検査中の金融庁はスルガ銀の企業統治（ガバナンス）の欠如を示す例として問題視し、実態の解明を急いでいる。 創... 続きを読む

スルガ銀、オーナーを「詐欺師」と非難　訴訟で対決姿勢：朝日新聞デジタル

2018/07/02 115 users 非難 スルガ銀行 訴訟 融資 原告側

スルガ銀行（静岡県沼津市）の中古１棟マンション投資向け融資で資料が改ざんされた問題で、融資を受けた岡山県の３０代男性が不動産業者やスルガ銀などに計約２億３千万円の損害賠償を求めた訴訟の第１回口頭弁論が２日、大阪地裁であった。原告側は、男性の年収が足りないのに資料改ざんで融資され、割高な物件を買わ... 続きを読む

スルガ銀：会長、私的流用か　架空融資で十数億円　金融庁把握 - 毎日新聞

2018/08/30 99 users 毎日新聞 会長 私的流用

スルガ銀行が関連会社に行った融資の一部を、創業家の岡野光喜会長（７３）が流用していた疑いがあることが金融庁の検査で判明した。総額は十数億円規模に上る可能性があり、私的に使ったとみられる形跡もあるという。金融庁は、３０年以上にわたってトップに君臨してきた岡野氏の裏金に回っていたとの見方を強めて実態... 続きを読む

スルガ銀、１１事業所で不正見逃し　改ざん資料元に融資：朝日新聞デジタル

2018/05/05 90 users 融資 朝日新聞デジタル 行員 朝日新聞 焦点

シェアハウス投資などへのスルガ銀行（静岡県沼津市）の融資で資料改ざんが相次ぎ見つかった問題で、改ざんされた資料をもとにした融資が同行の１１支店・出張所で行われていたことが、朝日新聞の取材でわかった。銀行側は通帳原本などの確認を行員に求めていたが、広範囲にわたって多数の不正が見逃されたことになる。スルガ銀は不正には関与していないとしているが、金融庁の検査などで不正の原因がどこまで解明されるかが焦点だ... 続きを読む

スルガ銀に報告徴求命令　シェアハウス投資問題で金融庁：朝日新聞デジタル

2018/03/17 75 users 賃料 改ざん 報告徴求命令 スルガ銀行 朝日新聞デジタル

シェアハウス投資で約束された賃料がオーナーに支払われなくなった問題で、金融庁は、多くのオーナーに融資した地方銀行のスルガ銀行（静岡県沼津市）に対し、銀行法に基づく報告徴求命令を出した。シェアハウス投資では、オーナーが不動産仲介業者に託した融資書類で改ざんなどの不正が多数確認されている。スルガ銀は自主調査を始めたが、監督する金融庁としても実態を詳しく把握する必要があると判断した。 金融庁はスルガ銀に... 続きを読む

マンション投資「融資書類改ざん」、スルガ銀などを提訴：朝日新聞デジタル

2018/05/12 48 users 同行 スルガ銀行 融資 大阪地裁 朝日新聞デジタル

中古マンションを１棟丸ごと買う投資で、書類が改ざんされて融資が実行され、割高な物件を買わされたとして、岡山県の３０代の男性が不動産業者やスルガ銀行（静岡県沼津市）を相手取り大阪地裁に提訴した。「不正をしてまで買いたくはなかった」と、計約２億２８００万円の損害賠償を求めている。 訴えられたのは、大阪市の不動産販売業者と勧誘業者、スルガ銀と同行京都支店の融資担当者。同行ではシェアハウス投資でも融資資料... 続きを読む

スルガ銀「検査忌避になり得る」　金融庁が警告　　：日本経済新聞

2018/05/11 43 users 検査忌避 警告 聴取 解雇 金融庁

女性専用シェアハウスへの投資を巡るトラブルで、金融庁は11日までに、問題の経緯を知る役職員の恣意的な退職や解雇は「検査忌避になりえる」とスルガ銀行に伝え、検査への協力を求めた。同行は大半の所有者に建設資金を融資。立ち入り検査中の金融庁は、経緯を知る役職員への聴取が実態解明に不可欠とみて銀行に異例の警告をした。 　金融庁は４月半ばまでに、実態を把握するためスルガ銀行への緊急の立ち入り検査を始めた。合... 続きを読む

金融庁、スルガ銀に緊急検査　シェアハウス融資で役員に不正行為の疑い　　：日本経済新聞

2018/04/13 43 users 馬車 役員 かぼちゃ 改ざん スマートデイズ

金融庁は13日までにスルガ銀行への緊急の立ち入り検査を始めた。女性専用シェアハウス「かぼちゃの馬車」をめぐる投資トラブルに絡んで銀行側の対応を調べる。大半の建設費用を融資したスルガ銀行で、審査を通りやすくするために書類の改ざんなど不正行為に役員が関与していた可能性もあるとみている。 　かぼちゃの馬車は９日に東京地裁に民事再生法の適用を申請し、経営破綻したスマートデイズ（東京・中央）が運営するシェア... 続きを読む

注目の裏、ノルマに追われリスク軽視の融資　スルガ銀行：朝日新聞デジタル

2018/05/15 38 users ノルマ スルガ銀行 リスク軽視 融資 朝日新聞デジタル

シェアハウス投資向け融資の不正を巡り、多くを融資した地方銀行のスルガ銀行（静岡県沼津市）が１５日、初めて現状を説明した。多くの行員が不正を認識した可能性があると謝罪したが、不正への関与は不明だとして、今後第三者委員会が調べる。業績至上主義の下、ずさんな審査で融資した姿勢に批判が強まっており、監督する金融庁の厳しい処分は必至だ。 スルガ銀は静岡県２位の中堅地銀ながら、県内にとどまらず全国で個人向け融... 続きを読む

根深かったスルガ銀の不正体質　金融庁、称賛から厳罰に：朝日新聞デジタル

2018/10/06 34 users 大部分 再建 スルガ銀行 融資残高 融資

シェアハウス融資で不正問題を起こしたスルガ銀行（静岡県沼津市）に対し、金融庁は一部業務停止という厳しい処分に踏み切った。金融庁検査では、すでに判明していた不動産投資向け融資の不正に加え、創業家への不透明な融資や、暴力団関係者への融資も判明。融資残高の大部分で不正が疑われる異常事態で、再建への道の... 続きを読む

スルガ銀、Ｊリーガーにも過剰融資　借金がプレーに影響：朝日新聞デジタル

2018/08/27 34 users Jリーガー Ｊリーグ 破綻 過剰融資 プレー

スルガ銀行（静岡県沼津市）のシェアハウス投資向け融資で多くの不正があった問題で、融資を受けた物件オーナーに、Ｊリーグの選手や元選手が少なくとも約１０人含まれていることがわかった。シェアハウス投資は不動産業者のずさんな計画で破綻（はたん）し、選手らは多額の借金を抱え、一部はプレーに影響も出たという... 続きを読む

借金２億円、休日に磨くトイレ　スルガ銀へ返済「ムリ」：朝日新聞デジタル

2018/09/14 33 users 猛暑 便器 スルガ銀行 共用トイレ 返済

猛暑が続く８月の終わり、都内の住宅地に立つ築４年目の木造シェアハウスで、５０代の男性が汗だくになって共用トイレの便器をぞうきんで磨いていた。３年半前にスルガ銀行（静岡県沼津市）から１億円を借り、このシェアハウスを買ったオーナーだ。 男性は年収９００万円台のサラリーマン。週１度、休日に自宅から車で十... 続きを読む

またもや「スルガ銀」の融資が問題に…アパート投資で「業者夜逃げ」、被害者が提訴へ - 弁護士ドットコム

2018/07/11 33 users 提訴 融資 弁護士ドットコム アパート投資 ガヤルド

「長期の家賃保証があり、スルガ銀行もしっかりチェックしているので安心です」 こうした言葉を巧みに使って会社員らにアパート投資をさせ、一方的に家賃保証の約束（サブリース契約）を破る詐欺的行為をしたとして、不動産業者「ガヤルド」（東京・千代田）に対して損害賠償を求める訴えが7月中にも提起される。 ●「ス... 続きを読む

シェアハウス投資巡りスルガ銀立ち入り…金融庁（読売新聞） - Yahoo!ニュース

2018/04/13 32 users 読売新聞 Yahoo 金融庁 賃料 スマートデイズ

女性専用のシェアハウスへの投資トラブルを巡り、金融庁が、銀行法に基づき、スルガ銀行（静岡県）の立ち入り検査に乗り出したことが１２日わかった。 スルガ銀の融資審査に問題点が見つかっており、詳しく調べる必要があると判断した。金融庁は、調査結果に基づき行政処分を検討する。 投資は不動産業者「スマートデイズ」（東京）が募っていた。会社員らがシェアハウスを購入し、同社が物件を借り上げて、転貸。その際、賃料を... 続きを読む

スルガ銀「書類改ざん知りながら融資」　不正巡り調査　　：日本経済新聞

2018/05/11 30 users 融資 書類改ざん 行員 調査 日本経済新聞

女性専用シェアハウスへの投資を巡るトラブルで、大半の所有者に融資したスルガ銀行は、11日までに新たな社内調査の結果をまとめた。販売業者が借り入れ希望者の年収や預貯金額を水増しし、融資を受けやすくしたことについて「審査書類の改ざんを知りながら融資した」との回答があった。こう答えた行員は数十人規模に上るようだ。「行員は不正に関与していない」との従来の説明を覆す内容で、組織的な関与の可能性が強まった。… 続きを読む

スルガ銀元行員「メール残す行員はマヌケ」　少ない証拠：朝日新聞デジタル

2018/06/06 29 users 行員 氷山 マヌケ 一角 関与

スルガ銀行の不動産融資での資料改ざんについて、多くの不動産業者は「行員も知っている」などと証言していた。ただスルガ銀の元行員は「メールなどで字に残す行員はマヌケだ」と語るなど、証拠が残るケースはあまりない。今回、メールやＬＩＮＥで行員の関与をうかがわせるやり取りが明らかになったが、これは氷山の一角ではないか。 シェアハウス問題を受け、スルガ銀が４月下旬に営業担当者約５００人を対象としたアンケートで... 続きを読む

シェアハウス問題、被害弁護団「スルガ銀関与」音声公表：朝日新聞デジタル

2018/05/07 29 users 関与 スルガ銀行 融資 朝日新聞デジタル 借金返済

シェアハウス投資へのスルガ銀行（静岡県沼津市）の融資で資料改ざんが相次ぎ発覚した問題で、借金返済に苦しむオーナーらの被害弁護団が７日、不動産業者がスルガ銀行員との電話を録音したとする音声データを公開した。その中では、スルガ銀行員とされる人物が、改ざんする会社を紹介していた。弁護団は「銀行の不正への関与を示す証拠だ」と主張しているが、スルガ銀は「不正への関与は認識していない」としている。 音声データ... 続きを読む