三菱UFJ、ウェルスナビに150億円出資　資産形成で連携 - 日本経済新聞

2024/02/13 8 users ウェルスナビ 傘下 三菱UFJ 三菱UFJフィナンシャル 連携

三菱UFJフィナンシャル・グループ（FG）は投資一任サービスのロボットアドバイザー（ロボアド）最大手のウェルスナビに約150億円出資する。持ち分法適用会社にし、顧客の保有資産に基づく運用商品や住宅ローン、保険の見直しなどを提案するサービスを投入する。傘下の三菱UFJ銀行がウェルスナビの第三者割当増資に応じ、... 続きを読む

大手金融機関から運用商品を買わない方が良い理由を金融庁が解説している - 銀行員のための教科書

2021/06/29 994 users 金融庁 教科書 大手金融機関 家計 報酬体系

金融庁が「資産運用業高度化プログレスレポート2021」を公表しました。 金融庁は「家計の安定的な資産形成」を行政方針の柱に一つに掲げており、資産運用会社の役割を重視する一方で、資産運用会社の報酬体系や運用能力、販売方法等に課題意識を持っています。 今回は金融庁のレポートを基に、日本の金融機関が販売する... 続きを読む

イデコ・NISA大改革　「自分年金」づくりに追い風　　:日本経済新聞

2020/01/25 14 users 追い風 NISA 自分年金 日本経済新聞 誤解

確定拠出年金（DC）と少額投資非課税制度（NISA）が大きく変わる。DCは企業型と個人型の併用が容易になり、NISAは投資可能期間が延びる。ともに今国会での法改正を目指す。うまく使えば「自分年金」づくりの大きな支えになるが改正案には誤解も多く、正確な理解が大事だ。 DCは加入者自らが運用商品を選び、その成績によ... 続きを読む

放っておいてもマジで増えちゃう「お金の増やし方」5選 | Mocha（モカ）

2019/04/28 13 users あなた 銀行 イメージ 時代 勉強

銀行に預けていても低金利で増えない時代です。だからこそ、投資でお金を増やしたいと思うものの、投資は「手間」「面倒」というイメージを持っている人も少なくないでしょう。でも、大丈夫！ 今回は、忙しくて投資の勉強をしている時間も、運用商品の値動きをチェックしている時間もない…そんなあなたにおすすめしたい... 続きを読む

確定拠出年金（DC）のマッチング拠出は最強の運用商品のひとつ - 銀行員のための教科書

2019/03/28 44 users 確定拠出年金 最強 論調 教科書 銀行員

確定拠出年金（DC）でのマッチング拠出が可能な企業が増加してきたとの報道がなされました。 昨今は高齢化に備えて資産運用を行うべきであるとの論調や宣伝が多いですが、DCのマッチング拠出はほとんどの資産運用商品よりも有効な運用です。 今回はDCのマッチング拠出が日本最強の運用商品のひとつであるということにつ... 続きを読む

大人気iDeCoの運用商品はこう選べ！上手な運用3つのポイント | 山崎元のマルチスコープ | ダイヤモンド・オンライン

2018/11/13 13 users マルチスコープ ダイヤモンド メリルリンチ証券 山一證券 視点

58年北海道生まれ。81年東京大学経済学部卒。三菱商事、野村投信、住友信託銀行、メリルリンチ証券、山一證券、UFJ総研など12社を経て、現在、楽天証券経済研究所客員研究員、マイベンチマーク代表取締役。 山崎元のマルチスコープ 旬のニュースをマクロからミクロまで、マルチな視点で山崎元氏が解説。経済・金融は言う... 続きを読む

iDeCo（個人型確定拠出年金）オススメ優良商品（ファンド）を厳選してみた。 - むねろぐ

2017/10/10 16 users iDeCo 若輩 むね 独断 偏見

2017 - 10 - 10 iDeCo（個人型確定拠出年金）オススメ優良商品（ファンド）を厳選してみた。 スポンサーリンク ご機嫌いかがですか。 むねやんです。 本日は iDeCo （個人型確定拠出年金・イデコ）の運用商品 について、考察してみたいと思います。 さて前回、若輩が生意気にも 「つみたて NISA 」ベスト３ 、を独断と偏見で選び発表させていただきました。 www.munelog-a... 続きを読む

確定拠出年金で定期預金を選択するとどうなるか？(iDeCo、企業型）

2017/05/28 37 users iDeCo 時流 確定拠出年金 全額 サラリーマン

確定拠出年金は８割の人が定期預金を選択している １月に公務員やサラリーマンでも加入できるようになりましたのでiDeCo（個人確定拠出年金）をやっている人はかなりすごい勢いで増えているそうです。 また、企業型確定拠出年金の加入企業も時流に乗って徐々に増えていっています。 しかし、実際やってる人の８割は運用商品として定期預金を選択していると某証券会社の人がおっしゃっています。 今回はもし、全額を８割が... 続きを読む

普通預金はダメ？ 唯一銀行で買っていい運用商品は？　就職先としては？　ほか、低金利時代に「銀行」をどう考えるか　 | 山崎元「ニュースの深層」 | 現代ビジネス [講談社]

2015/05/12 52 users 深層 普通預金 講談社 山崎元 ほか

2メガ銀で逆ざや 国債市場が日銀に制圧された状態が継続しており、長期金利は0.39％だ（5月12日）。こうした環境下、メガバンク3行中1位の三菱東京UFJ銀行と3位のみずほ銀行の利ザヤ（貸出・運用の利回りと、預金・経費等の調達コストの差）はマイナス状態にある模様だ。 他方、メガバンク3グループの2015年3月期の純利益は最高益圏にある。 地方銀行は地域や個別の経営によってバラツキがあるが、低金利に... 続きを読む

朝日新聞デジタル：アブラハムに業務停止命令　６カ月間、金融庁方針 - 社会

2013/10/10 17 users アブラハム 朝日新聞デジタル 業務停止命令 金融庁方針 社会

【吉田拓史、澄川卓也】金融庁は１０日、投資助言会社「アブラハム・プライベートバンク」（東京都港区）が、無登録で投資ファンドの運用商品を販売するなどして金融商品取引法に違反したとして、１１日に業務停止命令を出す方針を固めた。運用商品の紹介などの業務を６カ月間、停止させる。 　証券取引等監視委員会が金融庁に行政処分するよう勧告していた。アブラハムは、「老後資金１億円をためるのを支援する」とうたった会員... 続きを読む