新NISAは年初に一括購入した方が効率的。それでも分散購入する理由

2023/12/13 691 users 為替ヘッジ 年初 インデックス投信 分散 前提

前提◯株式（世界の経済）は全体として成長する。 ◯購入するものはインデックス投信とする。ただし、為替ヘッジなし（円ベースと書いてあるもの）とする。 理想と現実下落したときに一括購入することが理想だが、以下の理由にによりなかなか上手くいかない。 ◯一旦下落が始まると、「もっと下がってから買おう」という心... 続きを読む

新NISA「やってはいけないこと」「すべきこと」最後の総点検

2023/12/12 1428 users 総点検 最後

58年北海道生まれ。81年東京大学経済学部卒。三菱商事、野村投信、住友信託銀行、メリルリンチ証券、山一證券、UFJ総研など12社を経て、2005年に楽天証券経済研究所客員研究員、23年3月から現職。 山崎元のマルチスコープ 旬のニュースをマクロからミクロまで、マルチな視点で山崎元氏が解説。経済・金融は言うに及ばず... 続きを読む

6000本から選ばれた｢新NISAに合う｣投信7本

2023/10/18 768 users 6000本

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新NISAで選ぶべき投資信託は｢アレ｣1本でいい

2023/10/16 1357 users アレ 投資信託 1本

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NISAやってた同僚が死んだ

2023/08/31 599 users 多少フェイク NISA カフェ巡り 事実 投資

リアルな知り合いが見ると身バレするから多少フェイクを交えるが書いた内容はほぼ事実だ。 表題通りNISAをやってた会社の同僚が先日不幸な事故で死んだ。 その人の趣味が投資とカフェ巡りで、たまにおしゃれなカフェとかも教えてくれた。 投資の話は金が絡むので余り話してはくれなかったが、社食で新NISAのニュースがテ... 続きを読む

新NISAは庶民に十分すぎるほどの制度 - 銀行員のための教科書

2023/06/18 2483 users 庶民 NISA 筆者 教科書 制度

2024年以降、NISAの抜本的拡充・恒久化が図られ、新しいNISAが導入される予定です。 まだあまり盛り上がっていないように筆者は感じるのですが、新NISAは個人が資産運用を行うにあたって是非とも取り組むべき制度です。 恐らく銀行や証券会社は新NISAではほとんど儲からないでしょうから、案内が微妙かもしれません。今... 続きを読む

年の初めに、恒例のつみたてNISAの一括投資をしておいた。来年は新NISAで360万円年初一括投資をする予定 - 斗比主閲子の姑日記

2023/01/07 629 users つみたてNISA 年初 リターン 斗比主閲子 月々

私が毎年1月に必ずやるようにしているのが、つみたてNISAの年初一括投資です。 つみたてNISAは基本設計として月々いくらで平均して投資をするようになっているんですが、投資のリターンを最大化しようとしたら、投資している期間が長い方がいい＝月々にならすんじゃなく年初に一括投資をする方がいいんですよね。 使って... 続きを読む

新NISAと旧NISAの比較を通して、対応策を徹底検証 - たぱぞうの米国株投資

2022/12/31 744 users 旧NISA 本年 米国株投資 徹底検証 ルール

新NISAをさらに深掘り　2023年の方針を考える あけましておめでとうございます。 本年もよろしくお願いいたします。 さて、新NISAのルールについては先日記事にしました。 以下の表をご参照ください。 新NISAの特徴、ズバリ徹底まとめ表 これをもとに、非課税枠NISAを活用した2023年の投資戦略を考えてみましょう。 新NI... 続きを読む

新NISAとは。新NISAつみたて投資枠、成長投資枠と旧NISAの徹底比較 - たぱぞうの米国株投資

2022/12/17 1682 users 旧NISA 与党税制改正大綱 ひとこと 米国株投資 成長投資枠

新NISAとは。新NISAつみたて投資枠、成長投資枠と旧NISAの徹底比較 令和5年度の与党税制改正大綱が発表され、2024年からNISA制度が大幅にリニューアルされることになりました。 こちらの表がわかりやすいと思います。とりあえず「新NISA」と呼ぶことにします。 新NISA積立投資枠、成長投資枠と旧NISAの比較 ひとことで言... 続きを読む

どこよりも早い｢新NISA｣の賢い使い方を教えよう

2022/12/16 1898 users 賢い使い方

岸田文雄首相が掲げた「新しい資本主義」は、そもそも本人の理解と問題設定が悪く、案の定、検討ばかりを重ねて議論がサッパリ前に進んでいない。 NISAの改正は「新しい資本主義」唯一の収穫 だが、岸田首相が新しい資本主義に関連して、ふと発したと思われる「資産所得倍増計画」という言葉を具体化する必要性に端を発... 続きを読む